Experten-Tipp #3: Liquidität und ein Dilemma

Interview mit Yvonne Bäsler, Vermögensbetreuerin in der VR-Hauptfiliale Zittau

Wir haben uns mit Yvonne Bäsler getroffen um mit ihr über das Dilemma im magischen Dreieck der Vermögensanlage zu sprechen.

Frau Bäsler, welches Dilemma gibt es bei der Vermögensanlage?
In unseren Expertentipps gingen wir bisher auf das gut strukturierte Vermögenshaus ein, beleuchteten, warum es so wichtig ist und welche Rolle alternative Anlagen wie Gold spielen. Heute widmen wir uns der Säule Liquidität. Zu dieser zählen alle Geldanlagen, die innerhalb eines Jahres verfügbar sind z. B. Giro- oder Tagesgeldkonto. Früher waren diese Finanzprodukte mit einem Zinssatz versehen und erzielten so zumindest einen Inflationsausgleich. Sie galten als sicher. Seit geraumer Zeit sorgt die Nullzinspolitik jedoch dafür, dass diese Geldanlagen einer ständigen Entwertung unterliegen. Ein Beispiel: Bei einer angenommenen Inflation von 1,5 % verlieren 10.000 € in einem Jahr unglaubliche 150 € an Kaufkraft. Ihre Geldanlage ist nur noch 9.850 € wert. Ist das für Sie dann noch eine sichere Geldanlage?

Was empfehlen Sie da konkret zu tun?
Wir empfehlen ca. 5 - 10 % des Gesamtvermögens in Liquiditätswerte zu investieren, um jederzeit unvorhergesehenen Geldbedarf abdecken zu können. Liquidität ist für ein stabiles Vermögenshaus wichtig, aber getreu dem Motto "Zu viel des Guten, ist auch schädlich" kostet ein zu hoher Liquiditätsanteil Ertragschancen und führt langfristig zu Vermögensverlust.

Vielen Dank für das Interview

Volksbank Löbau-Zittau eG
Redaktion VR-Aktuell

 

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